No, non stiamo parlando di Mavrodi, recentemente morto per un infarto. L'eccessiva avidità e la truffa hanno portato al fallimento di più di una società finanziaria. I truffatori non si stancano di ingannare cittadini onesti e rispettabili, alcuni riescono addirittura a ingannare l'establishment finanziario mondiale. È vero, nella maggior parte dei casi il risultato delle truffe è sempre una cella di prigione.
Ricordiamo le truffe più rumorose del mondo e ricordiamoci che ognuno di noi può cadere in una trappola finanziaria …
Nei paesi anglofoni "affari" si chiama affari, e in francese "affari" - affaire. Inizialmente, questo concetto significava in generale qualsiasi impresa con l'obiettivo di fare soldi.
Puoi rubare denaro, estorcerlo o farglielo portare "su un piatto d'argento" e ringraziarti per aver accettato di prenderlo. Ora questo è "acrobazia". Questo è il motivo per cui scrivono romanzi e girano film su veri truffatori.
In generale, il confine tra imprenditorialità onesta e inganno è molto sottile. Ecco perché c'è sempre un'aura di romanticismo attorno ai grandi uomini d'affari e ai truffatori incalliti. E se ti imbatti in copie che combinano entrambi, allora sono glorificate non solo nei circoli della loro attività, ma ricevono anche fama mondiale. Sono queste le persone che saranno discusse nel nostro saggio fotografico, dove abbiamo raccolto i truffatori finanziari più famosi.
Le carriere ufficiali della maggior parte di queste persone possono ispirare il più profondo rispetto: possono essere giustamente definiti top manager eccezionali, l'arte di gestire che si può imparare. Ecco perché coloro che li circondavano, fino al momento della loro esposizione, consideravano la reputazione di queste persone cristallina.
I loro crimini consistevano nel non pagare le tasse, manipolare i bilanci e spesso confondere i fondi aziendali con quelli personali. È interessante notare che la maggior parte dei principali crimini finanziari si sono verificati negli Stati Uniti: l'America ha dimostrato ancora una volta il suo status di paese di grandi opportunità.
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Bernard Madoff
Oggi tutti conoscono il nome di Bernard Madoff, il più grande scandalo finanziario è associato a lui. Forbes lo chiama eloquentemente il ladro del secolo. Dopotutto, nientemeno che l'ex presidente del consiglio di amministrazione della borsa valori del Nasdaq era coinvolto in truffe finanziarie.
La società Madoff Securities, fondata circa 40 anni fa, porta da molti anni ai suoi clienti un profitto stabile del 12-13% annuo. Ma alla fine, la società di Madoff ha perso $ 50 miliardi e, allo stesso tempo, i controlli regolari delle attività finanziarie della società da parte della Federal Securities Commission hanno mostrato solo lievi violazioni.
Molti fondi e banche americani e internazionali, tra cui BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, così come ricchi americani, tra cui il regista Steven Spielberg, sono diventati vittime di Madoff. Questa truffa ha scosso Wall Street e ha provocato vere vittime. Un investitore francese che aveva investito circa 1,5 miliardi di dollari nella società di Madoff si è suicidato nel suo ufficio di New York.
Jerome Kerviel
Un trader di Société Générale opera senza la supervisione dei suoi superiori dal 2005. Durante questo periodo, secondo la banca, gli ha causato danni per un importo di circa $ 8 miliardi, lo stesso Kerviel ha affermato di aver avviato il commercio illegale per ottenere buoni risultati, presentarli alle autorità e ricevere bonus.
Secondo la banca, questo cittadino voleva semplicemente appropriarsi dei soldi per se stesso. In totale, il commerciante è stato accusato di quattro conteggi, tra cui violazione di fiducia e frode. Gerard Kerviel ha gestito 50 miliardi di euro. Naturalmente, questo era tutto illegale.
Bernard Ebbers e Scott Sullivan, WorldCom
La più grande truffa nella storia degli Stati Uniti è stata organizzata da Bernard Ebbers, il capo di WorldCom (il secondo più grande operatore di rete telefonica negli Stati Uniti), insieme all'assistente Scott Sullivan. Ebbers indirizzò tutti i suoi sforzi verso l'ampia espansione dell'attività ad ogni costo. All'inizio degli anni '90, la sua azienda ha effettuato oltre 60 acquisizioni. Ad esempio, nel 1997, WorldCom ha acquisito MCI per $ 40 miliardi, che era quindi tre volte la dimensione della stessa WorldCom.
Alla fine degli anni '90, Ebbers era la 376a persona più ricca del mondo e la sua azienda era inclusa nell'elenco delle 500 più grandi società statunitensi. Ebbers ha condotto uno stile di vita appropriato: ha acquistato uno yacht di 18 metri per 20 milioni di dollari e il più grande ranch del Canada per 47 milioni di dollari.
I problemi sono iniziati solo nel 2000, quando Ebbers aveva anche debiti personali, ha iniziato a vendere proprietà. Il consiglio di amministrazione di WorldCom, temendo che gli azionisti non avrebbero capito un simile comportamento della prima persona della società, ha concesso a Ebbers un prestito di 375 milioni di dollari "per esigenze personali" con un interesse irrisorio. Fermando le continue acquisizioni, WorldCom iniziò a crollare. Ebbers non è riuscito a salvare la società, si è dimesso nel 2002, dopo di che hanno iniziato ad emergere frodi finanziarie per un importo di $ 11 miliardi.
Poco dopo, Ebbers è stato condannato a 25 anni di prigione. A Sullivan, che ha ceduto completamente la sua mente ideologica, la corte è stata più favorevole: ha ricevuto solo 5 anni di prigione.
Ralph Zioffe e Matthew Tannin
I gestori di hedge fund di Bear Stearns Tsioffey e Tannin hanno mentito agli investitori sullo stato di salute attuale del fondo, che era fortemente concentrato su titoli garantiti da ipoteca (lungi dall'essere i più affidabili al momento). Allo stesso tempo, le persone hanno continuato a investire nel fondo, confidando nelle informazioni che i gestori di Bear Stearns hanno trasmesso al pubblico. Entrambi i manager sono stati accusati di cospirazione e frode. Il danno derivante dalle loro azioni è stimato in 1,6 miliardi di dollari.
Dennis Kozlowski e Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski e Mark Schwartz, top manager della Tyco Industrial con sede a Bermuda. Sotto la guida di questi dirigenti, la società fece le sue più grandi acquisizioni e divenne un conglomerato internazionale. E il CEO di Tyco Dennis Kozlowski è diventato famoso come il campione assoluto del mondo in fusioni e acquisizioni: la società ha acquistato circa 1000 aziende legate a vari settori e ha aumentato i suoi ricavi 12 volte.
Kozlowski e il suo partner sono diventati famosi per la loro spesa esorbitante. Con l'aiuto del suo ex CFO Schwartz, Kozlowski ha speso circa 600 milioni di dollari e tutti hanno invidiato lo stile di vita della coppia. Sapevano come fare davvero chic: feste sulle isole, cose esclusive fatte di metalli preziosi e pietre - un portaombrelli per $ 15mila, una tenda da doccia per $ 6mila, appendiabiti per $ 2mila. Inoltre, i soldi dell'azienda sono stati utilizzati per acquistare dipinti dei più grandi artisti (uno di loro appartiene al pennello di Monet).
Il vero stato delle cose di Tyco Industrial è diventato noto solo quando i partner hanno iniziato a sbarazzarsi delle proprie azioni. Dennis Kozlowski e Mark Schwartz hanno ricevuto 25 anni di carcere.
Allen Stanford
Stanford è il fondatore dello Stanford Financial Group e della Stanford International Bank con sede ad Antigua. Gli investitori si fidavano quasi illimitata di entrambe le istituzioni. Ma dopo alcuni anni, la società iniziò a interessare seriamente la SEC, l'FBI e l'IRS.
In particolare, è stato interessante il motivo per cui Stanford promette agli investitori un ritorno sull'investimento così elevato. La US Securities and Exchange Commission ha accusato il fondatore della società e molti dei suoi membri di condurre transazioni fraudolente per un valore di 8 miliardi di dollari.
Jeffrey Skilling e Andrew Fastow, Enron
La società Enron ha iniziato la sua attività con la produzione di risorse energetiche, ma poi si è occupata del trading: ha fornito risorse energetiche alle maggiori aziende statunitensi a lungo termine ea prezzi fissi. In 15 anni, Enron è diventata la settima azienda più grande degli Stati Uniti. Il suo patrimonio valeva 47,3 miliardi di dollari.
Le difficoltà finanziarie sono iniziate nel 1997, quando Enron ha acquisito una società in perdita. I dirigenti Jeffrey Skilling e il suo CFO Andrew Fastow hanno deciso di nascondere la perdita della nuova risorsa. Fastov propose un piano ingegnoso, che consisteva nella creazione di società di persone e società (di solito in zone offshore), che acquistavano proprietà illiquide dalla Enron insieme ai debiti e pagavano con azioni della stessa Enron.
Di conseguenza, la società è riuscita a nascondere i debiti per molto tempo, che hanno raggiunto i 40 miliardi di dollari. Ma nel 2001, dopo un'indagine pubblica, la società ha dovuto dichiararsi in bancarotta, due giorni dopo, le azioni della Enron sono scese da 90 dollari a testa a 42 centesimi.
Il crollo di "Enron" ha portato a conseguenze senza precedenti. Gli investitori hanno perso decine di miliardi di dollari, migliaia di persone sono rimaste senza lavoro e sono stati bruciati risparmi pensionistici per più di un miliardo.
Jeffrey Skilling è finito con 25 anni di prigione e il suo assistente aveva solo 6 anni: Fastov ha consegnato il suo partner e così si è salvato.
Martin Grass, Rite Aid
Martin Grass, CEO della catena di farmacie Rite Aid, è diventato famoso per aver attribuito alla società 1,6 miliardi di dollari di profitti in eccesso al fine di ricevere bonus.
Grasse, insieme ai suoi complici, ha falsificato i dati dei debiti, ha tenuto conto degli introiti dalla vendita di medicinali che non sono stati effettivamente venduti e non ha tenuto conto delle perdite per furto di prodotti. I subordinati che li aiutavano a coprire le loro tracce venivano regolarmente pagati grandi bonus. Come risulta dai materiali dell'accusa, i leader di Rite Aid hanno ingannato i revisori dei conti dell'azienda. Grasse ha redatto bilanci fasulli e ha indotto in errore gli investitori.
Di conseguenza, Grass è stato accusato di falsificazione di documenti contabili, falsificazione di verbali di riunioni del consiglio, spergiuro alla SEC (la Securities and Exchange Commission che regola gli affari americani) e fabbricazione di prove. È stato accusato di 36 capi di imputazione per violazione della legge. Nello stesso caso sono stati condannati anche diversi altri top manager dell'azienda.
Samuel Waxel, Sistemi ImClone
Samuel Waxel è il fondatore e CEO di ImClone Systems, una società di biotecnologia. Secondo l'ufficio del procuratore di New York, nel dicembre 2001, Waxel ha appreso che il farmaco contro il cancro Ebitrux della sua azienda e già attivamente pubblicizzato non avrebbe ricevuto l'approvazione dalla Food and Drug Administration (FDA) statunitense.
Non è stato difficile per lui prevedere come avrebbe reagito il mercato azionario a questa notizia. Waxel iniziò a "prosciugare" i titoli della propria azienda, crittografando attentamente e utilizzando il conto di intermediazione di sua figlia. Ma le operazioni sono state bloccate da una banca d'affari. Se l'affare avesse avuto successo, il fondatore di ImClone sarebbe riuscito a raccogliere 1 milione di dollari.
Il processo si è concluso con la confessione degli imputati. Walksell ha detto di essere profondamente rattristato dalle sue azioni, ha chiesto perdono a tutti i malati di cancro e ha sottolineato che la sua idea avrebbe sicuramente aiutato i pazienti in futuro. Il tribunale ha condannato Waxel alla pena massima richiesta dall'accusa: più di 7 anni di prigione, una multa di $ 3 milioni e danni per un importo di $ 1,26 milioni.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter, il capo della catena di casinò di Wembley, possedeva due delle più grandi case da gioco in Colorado e Lincoln Park. In quest'ultimo, le cose stavano andando in salita, i profitti superavano significativamente i ricavi in Colorado e Potter sollevò la questione della riallocazione dei contanti della società, decidendo che era ora che la divisione di Lincoln Park iniziasse i suoi beni e diventasse l'unico rappresentante del business del gioco d'azzardo dello stato.
Voleva ottenere il permesso ufficiale per installare 1000 slot machine aggiuntive a Lincoln Park e quindi risolvere il problema con i concorrenti. È accusato di aver tentato di corrompere un dipendente del governo per un importo di $ 4 milioni Devo dire che il tribunale è stato di supporto a Potter e ha stabilito: 3 anni di prigione.
In Pennsylvania, Potter ha trascorso circa un anno e mezzo, poi è stato trasferito in un centro di detenzione di Manhattan, da cui, un mese e mezzo dopo, è stato inviato nel Regno Unito, prima in prigione e poi agli arresti domiciliari.
