Alexander Bayazitov, giornalista e autore del blog Infernal Babki, parla di cosa si cela dietro le parole dei funzionari sulla liberalizzazione della legge antiriciclaggio.
Dal 15 luglio entrano in vigore nuove regole per il controllo delle transazioni sospette e il blocco degli account. Ora l'importo per il monitoraggio per le persone è stato ufficialmente ridotto a 300 mila rubli e il periodo per spiare un cliente sospetto è stato esteso di un anno. E, cosa più importante, le banche dovrebbero ora fornire automaticamente informazioni su tutte le transazioni sospette: al monitoraggio finanziario e al servizio fiscale. Ora, se acquisti un appartamento, ma non ci sono entrate ufficiali, le autorità fiscali possono chiederti fonti e bloccare i tuoi account.
Più volte i funzionari hanno posticipato la data delle nuove regole della legge antiriciclaggio, ma non c'è altro da rimandare: dal 15 giugno si allarga l'elenco delle operazioni soggette a controllo obbligatorio e diventa automatica la presentazione delle segnalazioni da parte delle banche: devono tempestivamente e senza eccezioni segnalare le operazioni controllate.
In particolare, ora le banche sono tenute a segnalare informazioni non solo sull'ammontare di una transazione sospetta e sul numero della carta, ma anche informazioni sul titolare della carta. Qualsiasi prelievo di contanti da carte bancarie emesse da banche estere diventa automaticamente sospetto. E poiché la maggior parte degli sportelli automatici in Russia non sa come leggere le informazioni sul titolare di una carta straniera, è molto probabile che le banche proibiscano semplicemente di accettare carte straniere. Nessuna operazione - nessun problema, nessuna multa dalla Banca Centrale.
Ora la banca ha tre giorni lavorativi per segnalare una transazione immobiliare. Inoltre, le informazioni su tale transazione andranno automaticamente non solo all'intelligence finanziaria e alla Banca centrale, ma anche al servizio fiscale. E poi le autorità fiscali hanno già tutte le ragioni per richiedere documenti sulla transazione, ad esempio, se non hai lavorato ufficialmente da nessuna parte negli ultimi anni. E se i documenti non vengono presentati, ottenere un estratto dal registro statale e addebitare inoltre le tasse al venditore (se l'appartamento viene venduto prima di 5 anni dalla data di acquisto o venduto al di sotto del valore catastale) e richiedere che l'acquirente presenti una dichiarazione dei redditi.
I notai e gli agenti immobiliari sono ora obbligati a segnalare le tue transazioni alle autorità competenti. E la responsabilità qui è ancora più severa di quella della banca: se non lo denunciava, la licenza veniva automaticamente revocata.
In breve, ci sono sempre più motivi per bloccare il tuo conto bancario. E questo sullo sfondo delle assicurazioni verbali dei funzionari sui piani per ammorbidire la legge e proteggere i cittadini e le aziende rispettosi della legge dall'arbitrio delle banche. Solo nel 2017, 700.000 account sono stati bloccati in quanto sospetti. Tuttavia, le leggi stanno diventando più severe e ci sono sempre più possibilità di rimanere con un pezzo di plastica invece di una carta.
Alexandra Bayazitova
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