La più grande frode nella storia russa è avvenuta a metà degli anni '90 del secolo scorso. Questa volta si è distinta per la dilagante iniziativa imprenditoriale e la mediocre partecipazione dello Stato alla vita economica della società. Fu allora, come i funghi dopo una pioggia calda, che apparvero le "piramidi" - strutture commerciali che attiravano fondi dalla popolazione con lo slogan di ottenere un reddito elevato. Allo stesso tempo, sono stati assicurati alti tassi di interesse sugli investimenti effettuati attraendo nuovi fondi. La redditività era tenuta in ostaggio dalla necessità di un coinvolgimento simile a una valanga di sempre più nuovi investitori. Sergey Panteleevich Mavrodi e la sua impresa MMM sono diventati un pioniere nella creazione di un simile esperimento finanziario in Russia.
Dopo la laurea presso l'Istituto di ingegneria elettronica di Mosca nel 1978, Mavrodi ha lavorato presso un istituto di ricerca. Tuttavia, presto lasciò il lavoro e iniziò a fare affari: continuò a produrre e vendere illegalmente registrazioni audio e video, per le quali nel 1983 fu detenuto per 10 giorni e anche prima dell'inizio di un procedimento penale fu rilasciato sotto l'amnistia.
Nel 1989 apparve la prima struttura del futuro impero finanziario: la cooperativa MMM. I fondatori della cooperativa erano Sergei Mavrodi, suo fratello Vyacheslav Mavrodi e Olga Melnikova. Sergey Mavrodi è diventato il leader e la principale forza trainante dell'organizzazione. Il resto dei fondatori erano nominali e furono coinvolti solo ai fini dell'iscrizione della cooperativa. Dalle lettere iniziali dei nomi dei fondatori, è stato formato il nome dell'organizzazione: MMM. La cooperativa era impegnata nel commercio di computer e apparecchiature per ufficio. L'attrezzatura è stata importata dall'estero e venduta nel Paese con un sovrapprezzo.
Successivamente, nel 1992, è stata fondata OJSC MMM. L'anno successivo, OJSC MMM ha registrato la prima emissione di azioni per un importo totale di 991 mila azioni con un valore nominale di 1 mila rubli per azione. La storia della piramide finanziaria MMM è iniziata con la vendita di azioni.
Le vendite sono iniziate il 1 ° febbraio 1994. Una settimana dopo, la direzione dell'organizzazione ha introdotto "preventivi a due vie" per la vendita e l'acquisto di azioni. Le quotazioni sono state aumentate con la forza, alimentando lo slogan lanciato alla gente “oggi è sempre più caro di ieri”. Come risultato della crescente eccitazione, la prima emissione di azioni è stata implementata in un tempo estremamente breve, il che ha portato all'emergere di piani per una seconda emissione di azioni - già per un miliardo di azioni!
Il ministero delle Finanze non ha autorizzato la registrazione del secondo prospetto. Pertanto, la direzione di MMM ha deciso di emettere ulteriori 991 mila azioni per conto della nuova organizzazione - MMM-Funds. Dopo che questo blocco di azioni è stato esaurito, MMM ha iniziato a emettere i cosiddetti "biglietti MMM". Ciò ha permesso di aggirare le restrizioni legali su ulteriori emissioni di titoli e di mettere in circolazione un numero illimitato di azioni false popolari.
I biglietti MMM erano molto simili alle banconote sovietiche, che creavano associazioni con il recente passato tra la popolazione e, ai loro occhi, davano ai biglietti una proprietà di liquidità ingannevole. Ad esempio, una banconota viola con un valore nominale di 1000 biglietti MMM sembrava 25 rubli sovietici e una banconota rossa di 50 biglietti MMM sembrava 10 rubli sovietici. Solo invece di un ritratto di V. I. Lenin sui biglietti della MMM era raffigurato lo stesso Mavrodi. La gente chiamava i biglietti "azioni per i poveri". Per qualche tempo furono usati dalla popolazione come mezzo di pagamento e di scambio: pagavano cibo, vestiti e altri beni, li scambiavano con valuta estera.
Al fine di attirare i depositanti sui canali televisivi, MMM ha lanciato la pubblicità. Il paese ha seguito gli spot pubblicitari come una serie accattivante. La trama della campagna pubblicitaria era basata su mini-storie della vita di una normale persona russa, l'operatore di escavatori Leni Golubkov, che ha investito con successo i soldi guadagnati in azioni MMM. Investendo in MMM, il personaggio principale ha comprato a sua moglie nuovi stivali, una pelliccia e ha viaggiato attraverso l'America. Discutendo i vantaggi di investire in azioni MMM con suo fratello Ivan, Golubkov ha fatto un argomento che è diventato uno slogan: "Non sono un freeloader, sono un partner!" In generale, molte delle dichiarazioni dei video sono state successivamente smantellate tra virgolette: "Comprerò stivali per mia moglie", "MMM è meglio di una borsa di studio!", "Siamo seduti qui - e i soldi vanno".
Video promozionale:
La semplicità e la chiarezza della pubblicità hanno fatto il loro lavoro. Nell'agosto 1994, secondo varie fonti, da 2 a 15 milioni di persone sono diventate contributori di MMM. Il conto dei depositanti non è stato tenuto, ma ci sono tutte le ragioni per ritenere che il loro numero abbia raggiunto diversi milioni di persone. Il prezzo dei biglietti è aumentato di 127 volte rispetto al loro valore nominale. Mavrodi divenne rapidamente uno degli imprenditori più ricchi della Russia. Le attività di MMM non potevano non attirare l'attenzione delle autorità di regolamentazione. Dato che durante le riunioni del governo con i rappresentanti delle forze dell'ordine, il presidente del governo del paese V. S. Chernomyrdin ha chiesto di occuparsi di MMM, "finché tutto non è scoppiato".
Secondo Mavrodi, il 3 agosto 1994 si è tenuta una riunione del governo, alla quale è stato invitato il fondatore di MMM, ma ha rifiutato e non è venuto. E il giorno successivo, il 4 agosto, il suo appartamento sulla Komsomolsky Prospekt a Mosca è stato preso d'assalto dalle forze speciali e la detenzione di Mavrodi è stata trasmessa in diretta sui canali televisivi centrali. I sospetti di evasione fiscale sono diventati la base per un'azione tempestiva. Il 19 agosto 1994, fino a 4mila depositanti MMM si sono recati alla Casa Bianca chiedendo di rilasciare Mavrodi nella speranza che potesse restituire i loro investimenti. Da quel momento, Sergei Mavrodi ha iniziato un confronto aperto con il sistema di forze dell'ordine statale.
Gli è stato permesso di essere rilasciato dalla sua campagna elettorale per la Duma di Stato. Il 30 ottobre 1994 è stato eletto deputato e ha ricevuto l'immunità dall'azione penale. Mavrodi ha minacciato di avviare un referendum tutto russo sulla sfiducia alle autorità attraverso i media. Secondo lui, non sarebbe difficile per lui raccogliere un milione di voti dai suoi investitori per avviare la procedura referendaria. È stato più volte invitato ai negoziati al Cremlino, ma li ha costantemente ignorati. Un anno dopo, su proposta della Procura generale, Mavrodi è stato privato del suo status di deputato e dell'immunità parlamentare. All'inizio del 1996, il gruppo d'iniziativa ha avviato la procedura per nominarlo candidato alle elezioni presidenziali in Russia. Tuttavia, durante la verifica delle firme raccolte a suo sostegno, la Commissione elettorale centrale ha scoperto delle frodi e ha rifiutato di registrare Mavrodi come candidato.
Nel 1997, Mavrodi è scomparso dalla visibilità delle forze dell'ordine. È stato inserito nella lista dei ricercati nazionale e internazionale dall'Interpol. Correva voce che si nascondesse in Grecia o nei paesi scandinavi, mentre non lasciava la Russia da nessuna parte. Viveva rinchiuso in un appartamento in affitto a Mosca. Mentre lo cercavano, Mavrodi è diventato internazionale e ha fondato un'altra piramide finanziaria: la borsa valori della Stock Generation. La piattaforma di scambio si trovava su Internet. I principali contributori sono stati i residenti dell'Europa occidentale e degli Stati Uniti. Tuttavia, come nella situazione con MMM, sono iniziate le interruzioni nei pagamenti e hanno iniziato a piovere reclami da parte dei depositanti. La US Securities and Exchange Commission ha aperto un caso e bloccato i conti in USD di Stock Generation. Nonostante ulteriori colpi di scena giudiziari nei tribunali americani,la morte dello scambio online non poteva più essere impedita. Sono stati colpiti migliaia di depositanti europei e americani.
Mavrodi è stato detenuto il 31 gennaio 2003 in un appartamento in affitto a Mosca. Con lui è stato trovato un passaporto falso a nome di Yuri Zaitsev. Oltre ad essere accusato di evasione fiscale e / o spese di organizzazione, ciò ha dato luogo ad accuse di falsificazione di documenti. Le accuse mosse erano in aggiunta al principale corpus delicti di Mavrodi - frode.
Il 2 dicembre 2003, il tribunale ha dichiarato Mavrodi colpevole di falsificazione di documenti e lo ha condannato alla reclusione per un periodo di un anno e un mese. Il 27 gennaio 2004, il caso di evasione fiscale è stato chiuso a causa della scadenza del termine di prescrizione per l'azione penale per questa categoria di reati. Nel febbraio 2004, Mavrodi è stato lasciato con una delle principali accuse di frode su larga scala nel quadro delle attività di MMM.
Per 2 anni Mavrodi ha conosciuto i materiali del suo procedimento penale, che consisteva in più di 600 volumi. Durante il processo, l'ufficio del pubblico ministero ha dichiarato danni ai depositanti per un importo di $ 110 milioni. I materiali del caso sono riusciti a ricevere più di 10mila domande dai depositanti interessati che chiedevano un risarcimento per il danno causato. Mavrodi non ha ammesso la sua colpa. Il 28 aprile 2007, il tribunale distrettuale Chertanovskiy di Mosca ha emesso una condanna con reclusione per un periodo di 4 anni e 6 mesi. Come ulteriore misura di punizione, il tribunale ha imposto una multa a favore dello Stato per un importo di 10 mila rubli, che è stata successivamente annullata da un'istanza superiore: il tribunale della città di Mosca.
Quando il verdetto è stato pronunciato, Mavrodi, mentre era in custodia, aveva quasi completamente scontato il suo mandato. Pertanto, meno di un mese dopo, Mavrodi è stato rilasciato. Il numero di depositanti che hanno chiesto un risarcimento era in aumento. Come riportato, nel maggio 2008 l'importo totale dei reclami contro Mavrodi ammontava a circa 300 milioni di rubli e continuava a crescere. Per soddisfare almeno in parte le pretese civili dei depositanti, gli ufficiali giudiziari hanno arrestato l'intera tiratura del libro di Mavrodi "Temptation", appena stampato. Per gli stessi scopi, tutta la sua biblioteca, che consisteva in più di 1.500 volumi, fu ritirata dall'appartamento di Mavrodi. Inoltre, dal reddito insignificante dell'ex imprenditore, è stata trattenuta una parte obbligatoria per saldare i debiti ai depositanti.
Dopo il suo rilascio, Mavrodi ha ripetutamente cercato di far rivivere l'MMM. Nel 2011, il più famoso costruttore di piramidi ha lanciato un'altra piramide finanziaria: MMM-2011 (ribattezzata MMM-2012 un anno dopo). Già nel successivo 2012, la nuova piramide non poteva fornire una restituzione ininterrotta dei depositi e all'inizio del 2013 è stata sciolta. Il fatto che Mavrodi abbia chiamato direttamente MMM-2011 / MMM-2012 una piramide finanziaria e non garantisse un rimborso, per molti versi gli ha permesso di evitare nuove accuse di frode.
Presto ci fu un altro revival di MMM. Nel 2014, Mavrodi ha avviato un progetto per creare una rete sociale e finanziaria MMM Global Republic of Bitcoin. Organizzate secondo il principio della mutua assistenza, le strutture MMM sono state costituite in diversi paesi in Africa, Asia e Stati Uniti. Durante l'accettazione e l'emissione di fondi, è stato utilizzato il sistema Bitcoin. Nel 2016, il progetto ha subito la stessa sorte dei suoi predecessori. In alcuni paesi in cui il progetto ha continuato a funzionare dopo l'annuncio della sua chiusura, il progetto è stato interrotto nel corso dei due anni successivi. Così finì la storia di un grandioso inganno basato sull'analfabetismo finanziario della popolazione e l'incapacità delle autorità di impedirne tempestivamente l'emergere e lo sviluppo.
Autore: Alexander Evdokimov
